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8月银行理财报告:净值型理财产品发行量同比增长3294%

发布日期:2021-09-21 06:18   来源:未知   阅读:

  产品发行数量同比增长32.94%。”融360数字科技研究院近日发布的《2021年8月理财市场分析报告》(下称“报告”)指出,资管新规发布以来,净值型理财产品发行量大幅增长,随着理财净值化转型进入尾声,今年净值型产品发行量增幅有所放缓。

  报告还指出,2021年8月人民币净值型理财产品平均业绩比较基准为4.11%,环比下降5BP(基点)。在发行净值型理财产品的类型中,城商行、农商行、理财公司的业绩比较基准披露数据较多,国有行净值型理财占比较低。

  根据融360数字科技研究院监测的数据,2021年8月及理财公司净值型理财产品发行数量为2587只,环比下降3.36%,同比增长32.94%。资管新规发布以来,净值型理财产品发行量大幅增长,随着资管新规过渡期即将结束,理财净值化转型进入尾声,今年净值型产品发行量增幅有所放缓。

  从净值型理财产品的发行机构来看,2021年8月,城商行净值型理财产品发行量1186只,农商行发行量857只,理财公司发行量439只,股份制银行发行量81只,外资银行发行量24只。

  国有银行已经停止发行净值型理财产品,只负责消化存量资产,发行少量非净值型理财产品,个别国有银行则基本上停发理财产品,新发理财产品均迁移至理财子公司。股份制银行也是相似情况,净值型理财产品发行量逐渐减少。

  融360数字科技研究院数据监测显示,2021年8月人民币净值型理财产品平均业绩比较基准为4.11%,环比下降5BP。

  从净值型理财产品的业绩比较基准走势来看,近一年走势较为平稳,一直在4.05%-4.16%范围内窄幅波动,今年以来平均业绩比较基准为4.11%,没有明显的涨跌趋势。

  在发行净值型理财产品的银行类型中,城商行、农商行、理财公司的业绩比较基准披露数据较多。根据融360数字科技研究院监测的数据,2021年8月理财公司产品平均业绩比较基准为4.19%,城商行产品平均业绩比较基准为4.15%,农商行理财产品平均业绩比较基准为3.98%。

  不过,报告指出,业绩比较基准不代表实际收益,虽然理财公司的产品业绩比较基准更高,但是净值波动也更高,而城商行、农商行的理财产品净值波动则相对较小。

  根据《中国银行业理财市场半年报(2021年上)》,截至2021年6月末,理财公司存续理财产品规模为10万亿元,占比50.07%,理财公司已经成为银行理财产品的最大发行及管理机构。

  截至2021年8月末,共有29家理财公司获批筹建,其中8家在筹建中,21家已开业,成立机构包括6家国有银行、11家股份制银行、7家城商行、1家农商行和4家合资机构。21家开业的理财公司均已发行新产品,其中贝莱德建信理财9月1日发行了第一只新产品,为风险等级为5级的权益类产品。

  8月份理财公司产品发行总量439只,环比下降17.64%,排在前五位的分别为工银理财、信银理财、建信理财、青银理财、中银理财,国有银行理财子公司产品发行量总体较高。

  根据融360数字科技研究院监测的数据,2021年8月理财公司人民币产品平均业绩比较基准为4.19%,环比下降7BP。从近一年走势来看,理财公司产品平均业绩比较基准波动也不大,在4.19%-4.36%之间,今年平均业绩比较基准为4.26%,比传统银行净值型理财产品平均业绩比较基准高15BP。

  从不同理财公司来看,8月份汇华理财发行的产品平均业绩比较基准为4.99%,继续领先;宁银理财、杭银理财发行的产品平均业绩比较基准分别为4.73%、4.65%,分列二、三位。中邮理财、建信理财平均业绩比较基准分别为3.97%。3.93%,位列倒数两位,其他理财公司平均业绩比较基准均在4%以上。

  资管新规过渡期在今年底将结束,理财产品转型进入尾声,保本理财产品压降效果显著。根据《业理财市场半年报告(2021年上)》,存量资产处置工作按计划有序推进,保本型产品持续压降。截至6月末,保本型产品存续余额0.15万亿元,同比减少90.68%。

  根据融360数字科技研究院监测的数据,8月份保本理财产品发行数量占比仅0.73%,发行银行仅剩3家,保本理财产品即将全部退出银行理财市场。www.47113d.com,从上市银行公布的2021年上半年报告来看,多家银行保本理财产品已经全部清零,包括交通银行、邮储银行、兴业银行、中信银行、民生银行、平安银行、恒丰银行、上海银行、北京银行、杭州银行、青岛银行、长沙银行、郑州银行、贵阳银行等。

  2021年上半年农业银行、建设银行保本理财产品余额分别为344.42亿元、283.27亿元,在各大银行中最高,占集团理财总规模的比例分别为2.04%、1.53%,较去年末有较大幅度压缩。这两家银行的保本理财产品规模在全市场占比超过40%。

  根据《业理财市场半年报告(2021年上)》,截至6月末,净值型理财产品存续规模20.39万亿元,占比79.03%,较年初和去年同期分别提高11.75和23.9个百分点。银保监会新闻发言人表示,截至7月末,净值型理财产品占比已超80%。

  不同银行的理财产品转型进展差距依然较大。根据上市银行财报公布的数据,苏州银行、南京银行、江苏银行、、、、的净值型理财产品规模占比超过90%,转型进展较快;而、、工商银行、净值型理财产品规模占比分别为71.32%、67.68%、66.43%、53.49%,净值型理财产品占比处在行业较低水平。这部分银行年末恐难完成全部产品净值化转型工作,届时将纳入个案处理,银保监会逐月监测,并实施差异化监管措施。

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